[더페어] 임세희 기자=KB증권(대표이사 이홍구, 김성현)이 자사 중개형 ISA 고객들의 투자 현황을 분석한 결과 중개형 ISA 계좌의 절세 혜택을 적극적으로 활용하는 투자자들이 늘어나고 있다고 5일 밝혔다.
KB증권에 따르면 최근 중개형 ISA의 잔고는 급증해 올해 6월말 기준으로 약 448만명의 고객과 14조 4천억원 이상의 자금이 모였다. 중개형 ISA는 전년말 대비 고객수가 15%, 잔고가 54% 증가하여 국내 대표 절세 계좌로 자리매김하고 있다.
이러한 중개형 ISA의 인기 배경에는 절세 혜택이 있다. 중개형 ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 절세 계좌로, 최대 200만원(서민형의 경우 400만원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며, 전략적으로 잘 활용하면 더 큰 절세 효과를 얻을 수 있다.
KB증권 중개형 ISA 투자자들의 투자 현황을 살펴보면, 6월말 기준으로는 주식이 41%로 가장 높았고, 다음으로는 해외투자 ETF가 19%, 채권 및 RP가 15%로 나타났다.
주식 중에서는 삼성전자(우선주)와 맥쿼리인프라가 상위를 차지하며, 해외투자 ETF는 TIGER미국S&P500, TIGER미국배당다우존스, TIGER미국나스닥100과 같은 미국 지수를 추종하는 ETF가 상위를 이루고 있다.
KB증권 관계자는 “최근 중개형 ISA에 대한 관심이 높아지면서 배당주, 해외투자 ETF/펀드 등을 중개형 ISA를 통해 투자하여 절세 효과를 극대화 하려는 스마트한 투자자들이 증가하고 있다”고 설명했다.
이어 “절세를 위해 ISA를 개설했다면 채권이나 RP 등 금리형 상품을 통해 절세 혜택을 경험 한 후, 좀 더 다양한 자산으로 투자 범위를 확대하는 것도 효과적인 투자 방법이다”라고 조언했다.
현재, KB증권에서는 중개형 ISA를 처음 시작하는 투자자들을 위해 ‘KB증권 중개형 ISA 전용 세전 연 5% 특판RP(180일물)’를 제공하고 있다. 1인당 최대 1천만원 한도로 참여 가능하며, 오는 8월 30일(금)까지 KB증권 중개형 ISA 계좌를 신규 개설하거나 타사로부터 중개형 ISA 계좌 이전을 하는 고객이라면 누구나 매수할 수 있다.
이미 KB증권에 중개형 ISA 계좌를 가지고 있는 고객이라도 5월 31일 기준, 총 납입금액이 100만원 이하라면 매수 가능하다.
금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(일부 또는 전액)이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다.
한편 KB증권(사장 김성현, 이홍구)은 고객의 행복과 더 따뜻한 세상을 만들어 가기 위해 우리 사회 구성원들의 공감과 소통이 담긴 여러가지 사회공헌 활동을 펼치고 있다고 지난 2일 밝혔다.